February 27th, 2018

Clique aqui pPara saber se a sua empresa está indo bem, você não pode considerar apenas o faturamento, quantos novos negócios está realizando ou como a receita está crescendo. Você precisa saber também quanto está gastando e como. E é para isso que serve o fluxo de caixa.


O fluxo de caixa é uma fotografia e um controle de todas as movimentações financeiras da sua empresa em um determinado período, incluindo entradas (receitas) e saídas (despesas) de capital com informações detalhadas. Com ele, uma empresa pode se planejar melhor e ter uma visão de como andam os negócios e qual a melhor maneira de planejar o futuro.


Como falamos, todas as receitas e despesas devem ser registradas. Alguns empreendedores preferem inserir a receita ou despesa total de um período, mas quanto mais você detalhar a composição desse número, melhor será a sua capacidade de análise de como gastar menos ou quais produtos e serviços deve vender mais.


A ferramenta mais simples de gestão de fluxo de caixa é a conhecida planilha:






Neste exemplo, ela conta com a possibilidade de analisar os dados por períodos diferentes: diário ou mensal. Algumas empresas ainda podem fazer relatórios semanais, quinzenais, trimestrais e semestrais.


Dois pontos tornam o controle do fluxo de caixa um pouco mais complexo do que parece e merecem atenção:


1) O controle depende de um comprometimento geral, de todos os colaboradores responsáveis por ele, para realmente dar certo.
2) A atualização do fluxo precisa fazer parte da rotina da empresa e muitas vezes pode parecer cansativo, devido à repetição e nível de controle detalhado. Não deixe os colaboradores acharem que esse processo pode ser pulado ou postergado.


O fluxo de caixa é, portanto, uma importante ferramenta de controle e de planejamento. O Sebrae, Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas, dá alguns exemplos de como usar o fluxo de caixa::


– Prever e planejar as futuras entradas e saídas de capital;
– Avaliar se os recebimentos serão o suficiente para cobrir as contas do período, permitindo ajustes e contenções;
– Criar estratégias para cenários em que sobra ou falta dinheiro;
– Entender se a empresa está lutando para bater as contas ou está trabalhando com folga;
– Analisar se há espaço para ajustar os preços cobrados pelos seus serviços e produtos;
– Verificar a possibilidade de promoções e liquidações;
– Analisar se precisará pedir empréstimos ou investimentos.


O fluxo de caixa pode funcionar ainda melhor em conjunto com outras ferramentas. Uma ideia é combinar as informações de receita e despesas reunidas com uma análise SWOT, que estuda pontos positivos e negativos dos ambientes internos e externos da sua empresa.


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